Servicios para planes de retiro

En un clima de negocios competitivo, un paquete de beneficios de calidad para empleados puede resultar ventajoso para una organización. En particular, un buen plan de retiro puede ayudarle a contratar y retener talentos de primera.

Hablemos

Ayudar a los empleados en cada etapa del proceso

Nuestras soluciones integrales para planes de retiro están al mismo nivel que las de las grandes empresas; sin embargo, nuestro enfoque consiste en construir relaciones sólidas y duraderas lo que nos separa de la competencia. Ofrecemos una amplia variedad de servicios para ayudarle a usted y a sus empleados a sacar el máximo provecho del plan de retiro patrocinado por su compañía.

Una amplia variedad de soluciones

Ofrecemos una gama integral de servicios para los planes de retiro auspiciados por el empleado entre los que se incluyen:

  • Planes 401(k)
  • Planes de participación en las ganancias
  • 403(b)
  • Planes 457
  • Planes de titularidad accionaria para los empleados
  • Planes de pensión de beneficios definidos
  • Planes de saldos en efectivo
  • Planes de compensación diferidos no calificados

Soluciones de servicio integral para empleadores y empleados

Durante décadas, hemos ayudado a las compañías a implementar soluciones creativas y minuciosas en sus planes de retiro. Podemos ayudarle a diseñar un plan de retiro eficiente a través de nuestra completa gama de servicios entre los que se incluyen:

  • Asesoramiento en diseño de planes
  • Registros de participantes
  • Servicios fiduciarios y de fideicomiso
  • Consultoría para inversiones en capacidad de fiduciario
  • Cumplimiento de planes y servicios comprobados
  • Una arquitectura realmente abierta que ofrece completa flexibilidad en inversiones
  • Herramientas en línea, acceso a cuentas y redacción de informes
  • Servicios de educación para empleados y orientación sobre inversiones

Compromiso con el servicio personal

Usted trabajará con un gerente de relaciones de BOK Financial, un profesional experimentado que se dedica a prestar servicios y entregar soluciones en forma oportuna, minuciosa y adecuada a sus expectativas.

Asesoramiento integral en diseño de planes

Todas las relaciones nuevas comienzan con una revisión exhaustiva del documento del plan existente. Le ayudaremos a diseñar un plan que esté de acuerdo con sus metas y objetivos y también buscaremos oportunidades para crear eficiencias operacionales y posiblemente ahorrarle tiempo y dinero. Además, prepararemos toda la documentación y los formularios del plan, y enmendaremos los documentos cada vez que lo exijan las nuevas leyes.

Fiduciario de inversión para el plan

Cuando actuamos como fiduciario de inversión para su plan, le ayudamos a desarrollar un menú de inversiones, ofreciendo a los participantes del plan una variedad de opciones para crear portafolios de inversión diversificados. También le presentaremos varias opciones manejadas profesionalmente para los participantes que prefieren dejar las decisiones sobre fondos de inversión en activos a los inversionistas profesionales. Con prácticamente todos los fondos mutuos disponibles para nosotros, tenemos una de las ofertas de inversión más completas de la industria, sin el requisito de seleccionar fondos específicos. Las opciones de inversión disponibles incluyen:

  • Prácticamente cualquier fondo mutuo NSCC que califique
  • Portafolios manejados profesionalmente con objetivos en función de la fecha de retiro objetivo y recompensas por riesgos
  • Fondos institucionales de bajo costo
  • Fondos de fideicomisos colectivos
  • Opción de cuentas autodirigidas

Ayuda para cumplir con sus obligaciones fiduciarias

Cuando actuamos como fiduciario de inversión para su plan, le ayudamos a cumplir con su responsabilidad fiduciaria para con los participantes del plan, verificando y analizando las opciones de inversión del plan. Supervisamos constantemente el rendimiento y brindamos análisis exhaustivos y recomendaciones. También hacemos revisiones completas del plan y las inversiones, lo cual documenta nuestro proceso de servicios de fiduciarios. Por otro lado, nuestros profesionales de cumplimiento le ayudarán a cumplir con sus obligaciones como fiduciario brindando:

  • Asesoramiento en diseño de planes
  • Servicios de documentación de planes prototipo
  • Pruebas de cumplimiento y resolución
  • Preparación para el formulario 5500, incluyendo todos los programas
  • Informes financieros de cierre de año y paquete de auditoría anual del plan
  • Administración de retiros por dificultades económicas
  • Cálculos mínimos de distribución requeridos
  • Administración de sentencias de relación doméstica elegible (QDRO)

Proceso de conversión sin interrupciones

Cuando el diseño de su plan esté completo, nuestro equipo de conversión manejará todo el proceso de conversión por usted, utilizando un plan de proyecto y un cronograma detallados. Recibirá actualizaciones y análisis de la situación, en nuestro esfuerzo por mantener nuestro índice de éxito oportuno del 100%. Como patrocinador del plan, tendrá acceso en línea a información detallada sobre el plan y los participantes, durante las 24 horas del día y los siete días de la semana.

Su propio programa de promoción del plan

Nuestro equipo se encargará de promover su plan de retiro en toda la compañía. Sus empleados recibirán un paquete completo de información y materiales para la inscripción. Además, convocaremos a reuniones de inscripción en la compañía, en el horario y lugar que resulten convenientes para sus trabajadores. Utilizamos una presentación comprobada para demostrar los beneficios de los planes de retiro patrocinados por el empleador e informaremos a sus empleados sobre las opciones de inversión disponibles.

Es más, ofrecemos una completa variedad de servicios para mantener informados y actualizados a los participantes de su plan e incentivar la participación en el plan. Ofrecemos, por ejemplo:

  • Estados de cuenta trimestrales
  • Boletines informativos trimestrales
  • Material informativo sobre el plan
  • Talleres y seminarios
  • Orientación personalizada y asistencia en planificación

Ayude a sus empleados con orientación personalizada

Ayuda personalizada cada vez que sus empleados la necesiten

Acceso a un recurso integral de retiro en línea

Herramientas de acceso en línea para planificación de retiro e intercambio

Use Start Right y tenga un buen retiro..

Acceda a información sobre su cuenta de retiro, incorpórela en su software contable, planifique escenarios posibles para su futuro y aprenda cómo completar los vacíos de su retiro, todo esto a través de su computadora de escritorio, tablet o dispositivo móvil.

Portafolio en línea

Para los patrocinadores de planes y empleados con cuentas autodirigidas, nuestro recurso de portafolio en línea brinda acceso a su cuenta en línea para comprar y vender, revisar sus acciones y asignaciones, hacer seguimiento de sus fondos e índices y controlar su rendimiento.

¿Está listo para aprender más?

Podemos ayudar a los consultores y patrocinadores de planes a elegir el plan de retiro correcto para sus empleados de su organización. Llame al 1-800-285-9559 o complete el formulario a continuación y nos comunicaremos cuando lo estime conveniente.

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